Поддержка малого и среднего бизнеса — дело государственной важности. Но помимо форм господдержки, есть механизмы, которые способны стимулировать интерес МСП к внедрению инноваций.

 

Механизмы коллективных инвестиций в стартапы и инновации

 

На рынке коллективных инвестиций есть платформы, которые специализируются на работе со стартапами и с инновационными проектами, находящимися на стадии масштабирования. Такие проекты привлекают не долговое финансирование, а долевое — т.е. предлагают инвесторам акции компании. На сегодня по статистике ЦБ рынок долевого финансирования в 5-6 раз меньше рынка долгового финансирования, но видна динамика в пользу первого. 

 

Инновационные проекты потенциально могут принести высокую доходность — акции могут вырасти в разы, но и крайне высоки риски краха таких проектов, особенно на ранних стадиях. Поэтому опытные инвесторы вкладывают в стартапы небольшую часть своего капитала. Если компания не взлетит, то портфель сильно не пострадает. 

 

Поддерживают инновации в основном инвесторы, которые имеют профессиональную экспертизу в сфере деятельности инновационного проекта или в смежных отраслях, и понимающие ценность создаваемого инновационного продукта для рынка.

 

Примеры успешных кейсов 

 

Отрасли, которые особенно успешно привлекают коллективные инвестиции:

 ⁃ IT-компании, 

 ⁃ финтех

 ⁃ агро-стартапы

 ⁃ фуд-тех и гастрономический кластер.

 

«ВкусВилл» — известная российская сеть магазинов здорового питания, когда решила привлечь дополнительное финансирование для расширения бизнеса. Представила свой проект на одной из инвестиционных платформ, где вход для инвесторов начинался от 100 тысяч рублей, что делало его доступным не только крупным, но и частным инвесторам. Участникам была предложена доходность около 20% годовых.

 

В бизнес-плане была дана информация, о том как именно будут расходоваться средства, что запланировано для открытия новых точек, расширения ассортимента и улучшения логистики. Были приведены подробные расчеты.

 

Всего за несколько месяцев сбор был завершен. Удалось привлечь около 600 инвесторов, которые собрали нужную сумму.

 

Когда инвесторы начали получать обещанную доходность, это еще больше укрепило доверие к бренду и краудленденговой платформе.

 

Развитие новых идей через краудлендинг

 

Во всем мире коллективные инвестиции в стартапы — это двигатель инноваций. Благодаря коллективным инвестициям, появляются новые продукты, развиваются перспективные команды. Не всегда инновационный проект после запуска живет и продвигается на рынок самостоятельно, некоторые становятся объектом приобретения со стороны технологических гигантов, и это один из возможных путей фиксации дохода инвесторами более ранних стадий.

 

Для того, чтобы стороны этого важного процесса друг о друге узнали, компаниям занимающимся инновациями необходима информация о возможностях краудлендинга.

 

В России есть очень сильные инструменты поддержки инновационных компаний, особенно в сфере IT, например, ФРИИ (фонд развития интернет-инициатив) и его акселераторы. Инноваторы как правило знают о возможностях крауд-платформ, но зачастую им не хватает опыта упаковки проекта для инвестора.

 

Взаимодействие между стартапами, инвесторами и операторами инвестиционных платформ выстаивается через сообщества, в которых анализируются и обсуждаются проекты, идет обмен опытом с экспертами, доупаковка инвестпредложений. Как пример Ассоциация «Большая медведица». У сообщества очень широкий круг экспертов и хороший пайплайн проектов.

 

В России созданы хорошие возможности для продвижения инноваций, существуют различные механизмы, которые позволяют даже компаниям новичкам закрепить свои позиции на рынке. Самое важное это капитал идей.

 

 

 

автор

Сергей Федореев
Основатель инвестиционной краудлендинговой платформы “ВДело”